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            重慶金融辦發P2P整改驗收指引 涉及260項內容

            來源:網貸之家| 作者:舒乙| 2018-04-05 12:07:50
            摘要
            重慶金融辦下發《P2P網絡借貸風險專項整治整改驗收工作實施方案》(下簡稱“方案”)。方案中包含《P2P網貸機構合規經營情況法律意見書編寫指引》、《P2P網貸機構經營情況專項審核報告編寫指引》、《P2P網貸機構整改驗收申請及材料報送指引》、《重慶市P2P網貸機構整改驗收工作指引》四份文件。

            網貸之家 4月4日,重慶金融辦下發《P2P網絡借貸風險專項整治整改驗收工作實施方案》(下簡稱“方案”)。方案中包含《P2P網貸機構合規經營情況法律意見書編寫指引》、《P2P網貸機構經營情況專項審核報告編寫指引》、《P2P網貸機構整改驗收申請及材料報送指引》、《重慶市P2P網貸機構整改驗收工作指引》(下稱“指引表”)四份文件。

            方案提到,要求按照“明確標準、嚴格把關、積極穩妥”的原則,一家一策,整改驗收合格一家、備案一家,有序開展轄內存量P2P網貸機構的整改驗收與備案登記工作。

            方案還提到,對存在以下情形的平臺將不予備案:

            一、《網絡借貸信息中介機構業務活動管理暫行辦法》發布以后(2016年8月24日)新設立的P2P網貸機構或新從事網絡借貸業務的機構;

            二、自始未納入本次P2P網貸專項整治的機構;

            三、嚴重不配合整改驗收工作,違規違法行為嚴重,已有公安機關介入或已經失聯的機構;

            四、存量不合規業務未化解完成的機構;

            五、相關監管要求下發后,繼續違規提供房地產首付貸、房地產場外配資校園貸以及現金貸等借貸撮合業務,繼續撮合或變相撮合不符合法律有關利率規定的借貸業務,以及上述業務未化解完成的機構;

            六、未嚴格按照整改通知書要求完成整改的機構,如控制和壓縮業務規模未完成、借款余額不降反升、業務模式整改未達到規范要求等情況的。

            而關于整改的時間節點,方案中提到:

            一、自本通知下發之日起,市、區(縣)兩級相關部門全面啟動相關工作,正式啟動接收符合條件的P2P網貸機構整改驗收申請;

            二、2018年4月底之前,轄內主要P2P網貸機構完成整改驗收,進行備案;

            三、對于違規存量業務較多,難以及時完成處置的部分P2P網貸機構,應當于2018年5月底之前完成相應業務的處置、剝離,進行備案;

            四、對于難度極大、情況及其復雜的個別機構,經市整治辦研究同意后,最遲不超過2018年6月30日前完成相關工作。

            值得一提的是,在方案附帶的指引表,對于平臺如何哪些方面需要整改,共提出260項條款。

            其中,平臺存在以下情形的,需要在指定時間內調整合規:

            一、以各種形式與各類地方金融交易所合作開展業務;

            二、為自身或變相為自身融資

            三、自行或委、授權第三方在互聯網、固定電話、移動電話等電子渠道以外的物理場所進行宣傳或推介融資項目;

            四、將融資項目的期限進行拆分、期限錯配

            五、自行發售理財等金融產品募集資金,代銷銀行理財、券商資管、基金保險信托產品等金融產品;

            六、開展類資產證券化業務或實現以打包資產、證券化資產、信托資產基金份額等形式的債權轉讓行為等。

            附件:重慶市P2P網貸機構整改驗收工作指引

            溫馨提示:以上內容僅為信息傳播之需要,不作為投資參考,網貸有風險,投資需謹慎!
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